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债券回购
发布时间：2009-12-16
发布时间：2009-12-16
产品定义
债券回购是指交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务。是资金融入方（正回购方）在将债券出质给资金融出方（逆回购方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购方向正回购方返还原出质债券的融资行为。
细分种类
按交易方向分为债券正回购和债券逆回购
1. 债券正回购：本行以债券为质押融入资金，并在约定期满日按照双方约定的回购利率计算的金额向资金融出方返还资金，资金融出方向本行返还所质押的债券。
2. 债券逆回购：资金融入方以债券为质押从本行融入资金，并在约定期满日按照双方约定的回购利率计算的金额向本行返还资金，本行向资金融入方返还所质押的债券。
功能与特点
安全性高，方式灵活，是各金融机构管理流动性和调剂资金头寸余缺的重要工具。
适用范围
根据中国人民银行规定能够从事该业务的全国债券市场交易主体。
币种和期限
币种为人民币。
回购期限最短1天，最长365天。
利率
债券回购利率由回购双方按照市场利率通过询价后商定。
服务渠道
资金营运部。
业务流程
首先通过收集市场信息与计财部沟通确定头寸，联系业务达成意向然后报经领导审批，进行交易，成功后进行款项的划拨（查收）以及债券的交割（冻结），同时进行帐务处理和资料的归档。
郑公备：41011429000208