票据池融资

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业务介绍

票据池融资业务是指本行以客户合法持有并提供质押的票据及质押票据托收款项形成的保证金为担保向其提供流动资金贷款、开立银行承兑汇票、开立保函、开立信用证等表内外融资的业务。

业务特色

1、票据期限方面，解决持有票据与新开票据期限错配。

2、票据盘活方面，解决客户应收票据占压资金的问题。

3、财务成本方面，解决票据贴现高额成本问题。

业务流程

1、持票人向我行提出票据池业务额度申请，我行审核申请人票据流量、票据管理惯例、资金需求、融资目的等方面内容；

2、在申请人与本行达成业务一致的基础上，签订《票据池服务协议》及《票据池质押担保及融资合同》，规定相应的额度期限及质押率；

3、申请人在本行开立结算账户、保证金账户，并在其网银通过查询库存票据，查询出自己库存的电子银行承兑汇票，发送质押申请；

4、本行在票据系统对质押的票据进行签收发起，选择待签收的票据做入池申请，提交审批人申请，提交审批时校验承兑行授信是否够用，并占用承兑行授信；

5、客户向本行提出用信申请，办理出账手续。